洞头：强化风险管理 开展内控审计

为了进一步强化风险管理、规范经营，切实防范各类风险，总行根据洞头富民村镇银行2020年度工作总体部署，于2020年11月10日派出审计组对灵昆支行开展内控管理审计。

本次审计为期2日，审计组共抽调档案61笔，主要涉及灵昆支行大额贷款、不良贷款、风险类贷款等。检查主要从信贷资产授信管理情况、贷前调查情况、贷时审查情况、贷款资金监测情况等方面着手，分析灵昆信贷资产总体合理性和风险水平的同时，也紧抓贷款业务具体办理细节，分析信贷资料是否合规，信贷资产是否完整有效，信贷发放是否符合我行的相关规定。

从总体上看，灵昆支行分工明确合理，信贷业务办理职责明确，已经建立了一个有效且符合灵昆街道的内部控制环境，基本符合总行对灵昆支行的内控要求。

本次审计的目标是督促有关法律法规和监管规则有效落实，促进本行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构，以期实现战略目标